Corona-Krise: sind die Geldwäsche-Verdachtsfälle im Steigen?
Immer wieder wird darüber diskutiert, ob die nun schon seit mehr als 2 Jahren anhaltende Corona-Krise Kriminalität gefördert hätte, die zu vermehrter Geldwäsche führt. Medien berichten immer wieder, dass dies…
Korrespondenzbanken – Brücken im internationalen Zahlungsverkehr oder Unterstützer der Geldwäscher?
Es stellt sich bei mir immer wieder Unbehagen ein, wenn in Medien über das Geschäft von Korrespondenzbanken berichtet wird. In den vergangenen Monaten habe ich den Eindruck gewonnen, dass Investigativjournalisten…
Haben die Banken ein gestörtes Verhältnis zur Glücksspielbranche?
So manches Unternehmen aus dem Bereich Glücksspiel und Wette fühlt sich von der Hausbank unverstanden. In einer Umfrage unter 37 Experten aus Geldwäscheabteilungen österreichischer Banken bin ich diesem Eindruck auf…
Effektivität der Geldwäscheprävention in Banken hängt von Datenqualität ab
Mängel in der Datenqualität sind bei Banken wohl eines der größten Hindernisse einer effektiven Geldwäscheprävention. Laut einer 2020 in den USA veröffentlichten Umfrage sind 63% der AML-Verantwortlichen der Ansicht, sich…
Krise oder Aufschwung für Geldwäsche-Netzwerke?
Es gibt nicht nur die Einkommenseinbußen der organisierten Kriminalität, die diese derzeit im Rotlichtmilieu erleidet, sondern auch „neue Geschäftschancen“ die sich in der Krise auftun. Das ist naheliegender Weise der…
Neue Masche mit „Finanzagenten“
Es wird von Fällen in Deutschland berichtet, in denen „Finanzagenten“ in wieder einmal abgewandelter Weise geworben werden. Demnach suchen angebliche Marktforschungsinstitute Personen, die als Verbraucher Bankkonten testen sollten. Wer dieses…
Banken: Praxis-Tipps zur Stellenbeschreibung des AMLB
Eine detaillierte Stellenbeschreibung des Geldwäschebeauftragten, aber auch das Führen einer qualitativen Dokumentation seiner Tätigkeit tragen wesentlich zur Qualität der AML-Compliance einer Bank bei. Unsere Praxistipps unterstützen Sie bei der Umsetzung.…
GewO: Sind Sie fit für aufsichtsbehördliche Prüfungen?
Spätestens seit der Umsetzung der 4. EU-Geldwäsche-Richtlinie trifft auch Gewerbetreibende die Verpflichtung zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Bestimmungen. Die Nichtbefolgung ist mit Strafen bis zu einer Million Euro bedroht. Setzen Sie rechtzeitig…
Deutschland: Geldwäschetatbestand neu gefasst
Ziel ist es, den Tatbestand der Geldwäsche durch eine klare neue Strafvorschrift zu ersetzen und auch deutlich zu erweitern. Relevant ist, dass Vermögenswerte aus ganz bestimmten Straftaten herrühren. Vielmehr geht…
WiEReG und Compliance Package: Nutzen für Banken ist geringer, als erhofft
Die Registerinformationen dürfen von den Banken voraussichtlich nur "unter Umständen" verwendet werden Das Register der wirtschaftlichen Eigentümer bietet eine zentrale Plattform, in der Dokumente zur Feststellung und Überprüfung der wirtschaftlichen…